Kategoryzacja transakcji
FinaSee automatycznie przypisuje kategorie do Twoich transakcji. Im dłużej korzystasz z aplikacji, tym lepiej działa kategoryzacja — bo uczy się na Twoich poprawkach.
Jak działa automatyczna kategoryzacja
Dział zatytułowany „Jak działa automatyczna kategoryzacja”Uczenie maszynowe w prostych słowach
Dział zatytułowany „Uczenie maszynowe w prostych słowach”Gdy nowa transakcja trafia do FinaSee, aplikacja analizuje:
- Nazwę sklepu lub odbiorcy — “Biedronka” to pewnie zakupy spożywcze
- Tytuł przelewu — “czynsz za styczeń” sugeruje opłaty za mieszkanie
- Twoje wcześniejsze decyzje — jeśli już raz przypisałeś “Żabka” do kategorii “Zakupy spożywcze”, następna transakcja z Żabki trafi tam automatycznie
Co jest kategoryzowane automatycznie
Dział zatytułowany „Co jest kategoryzowane automatycznie”Najlepiej działają:
- Płatności kartą — sklepy, restauracje, stacje benzynowe
- Subskrypcje — Netflix, Spotify, siłownia (stałe, powtarzalne płatności)
- Przelewy stałe — czynsz, rachunki, raty kredytów
Trudniejsze do automatycznej kategoryzacji:
- Przelewy między znajomymi — BLIK do kolegi może być za obiad, ale też za wspólny prezent
- Wypłaty z bankomatu — aplikacja nie wie, na co wydasz gotówkę
- Transakcje bez jasnego opisu — niektóre banki wysyłają tylko numer transakcji
Zmiana kategorii
Dział zatytułowany „Zmiana kategorii”Pojedyncza transakcja
Dział zatytułowany „Pojedyncza transakcja”- Znajdź transakcję na liście
- Kliknij na nią, żeby otworzyć szczegóły
- Kliknij na kategorię (np. ”🛒 Zakupy spożywcze”)
- Wybierz właściwą kategorię z listy
- Zmiana zapisze się automatycznie
Wiele transakcji naraz
Dział zatytułowany „Wiele transakcji naraz”Jeśli masz kilka transakcji do poprawienia:
- Zaznacz transakcje, które chcesz zmienić (checkbox po lewej stronie)
- Kliknij przycisk Zmień kategorię (pojawi się nad listą)
- Wybierz nową kategorię
- Wszystkie zaznaczone transakcje zostaną zaktualizowane
Jak aplikacja się uczy
Dział zatytułowany „Jak aplikacja się uczy”Reguły automatyczne
Dział zatytułowany „Reguły automatyczne”Gdy poprawisz kategorię, FinaSee tworzy regułę. Na przykład:
- Zmieniasz “STARBUCKS WARSAW” z “Inne” na ”☕ Restauracje i kawiarnie”
- Od teraz wszystkie transakcje ze Starbucks będą automatycznie trafiać do tej kategorii
Priorytet reguł
Dział zatytułowany „Priorytet reguł”Jeśli masz kilka pasujących reguł, FinaSee stosuje najbardziej szczegółową:
- Dokładne dopasowanie — “STARBUCKS ARKADIA” → ”☕ Restauracje i kawiarnie”
- Częściowe dopasowanie — “STARBUCKS” → ”☕ Restauracje i kawiarnie”
- Ogólna kategoria — brak dopasowania → ”❓ Do kategoryzacji”
Podgląd reguł
Dział zatytułowany „Podgląd reguł”Chcesz zobaczyć, jakie reguły utworzyła aplikacja?
- Przejdź do Ustawień (ikona koła zębatego)
- Wybierz Reguły kategoryzacji
- Zobaczysz listę wszystkich automatycznych przypisań
Możesz też usunąć regułę, jeśli została utworzona przez pomyłkę.
Dobre praktyki
Dział zatytułowany „Dobre praktyki”Bądź konsekwentny
Dział zatytułowany „Bądź konsekwentny”Kluczem do skutecznej kategoryzacji jest konsekwencja:
- Zakupy w supermarkecie — zawsze “Zakupy spożywcze”, nawet jeśli kupiłeś też szczoteczkę do zębów
- Stacja benzynowa — “Paliwo”, nawet jeśli kupiłeś też kawę
- Restauracja — “Restauracje i kawiarnie”, niezależnie od tego czy to lunch służbowy czy kolacja z rodziną
Dzięki temu łatwiej analizować wydatki i porównywać miesiące.
Nie przesadzaj ze szczegółowością
Dział zatytułowany „Nie przesadzaj ze szczegółowością”Częsty błąd: tworzenie zbyt wielu kategorii.
❌ Za szczegółowo:
- Zakupy w Biedronce
- Zakupy w Lidlu
- Zakupy na targu
✅ W sam raz:
- 🛒 Zakupy spożywcze
Prostsze kategorie = łatwiejsza analiza.
Sprawdzaj “Do kategoryzacji”
Dział zatytułowany „Sprawdzaj “Do kategoryzacji””FinaSee odkłada transakcje, których nie potrafi skategoryzować, do specjalnej kategorii “Do kategoryzacji”:
- Raz na kilka dni sprawdź tę kategorię
- Przypisz właściwe kategorie do nieprzypisanych transakcji
- Dzięki temu aplikacja nauczy się nowych wzorców
Typowe scenariusze
Dział zatytułowany „Typowe scenariusze”Zakupy na stacji benzynowej
Dział zatytułowany „Zakupy na stacji benzynowej”Kupiłeś paliwo za 250 zł i kawę za 15 zł. Co zrobić?
Opcja 1: Jedna kategoria
- Całość idzie do “Paliwo” (bo to główny wydatek)
Opcja 2: Podział transakcji
- 250 zł → Paliwo
- 15 zł → Restauracje i kawiarnie
- Sprawdź jak dzielić transakcje
Przelew do znajomego
Dział zatytułowany „Przelew do znajomego”Wysłałeś 100 zł znajomemu za wspólny obiad:
- Jeśli to rozliczenie za restaurację → “Restauracje i kawiarnie”
- Jeśli to pożyczka → “Inne” lub specjalna kategoria “Pożyczki”
- Dodaj notatkę, żeby pamiętać za co był przelew
Subskrypcja rodzinna
Dział zatytułowany „Subskrypcja rodzinna”Płacisz za Netflix dla całej rodziny:
- Kategoria: “Subskrypcje” lub “Streaming”
- Jeśli chcesz śledzić wydatki na rozrywkę, może to być też “Styl życia”
- Wybierz jedną opcję i trzymaj się jej
Problemy z kategoryzacją
Dział zatytułowany „Problemy z kategoryzacją”Transakcje trafiają do złej kategorii
Dział zatytułowany „Transakcje trafiają do złej kategorii”Sprawdź, czy nie masz błędnej reguły:
- Przejdź do Ustawienia → Reguły kategoryzacji
- Znajdź regułę dla problematycznego sklepu
- Usuń lub edytuj regułę
Nowe transakcje nie są kategoryzowane
Dział zatytułowany „Nowe transakcje nie są kategoryzowane”Możliwe przyczyny:
- Nowy sklep — aplikacja go jeszcze nie zna
- Niejasny opis — bank wysyła zbyt ogólne informacje
- Brak podobnych transakcji — nie ma na czym się uczyć
Rozwiązanie: ręcznie przypisz kategorię, a następne transakcje będą już automatyczne.
Zobacz też
Dział zatytułowany „Zobacz też”- Przeglądanie transakcji — jak znaleźć i filtrować transakcje
- Edycja transakcji — jak dodać notatkę lub podzielić transakcję
- Domyślne kategorie — jakie kategorie masz do dyspozycji
Dowiedz się więcej o FinaSee
- Cennik — od 7,99 zł miesięcznie, pierwsze 40 dni za darmo
- Dla rodzin — jak FinaSee pomaga ogarnąć domowy budżet
- Dla singli — kontrola finansów, gdy zarządzasz nimi sam
- Blog — porady, jak lepiej zarządzać pieniędzmi
- Aktualizacje — co nowego dodaliśmy do aplikacji