Dodawanie innych kont

Oprócz połączenia z bankiem przez PSD2, FinaSee pozwala śledzić inne źródła finansów. W tym przewodniku dowiesz się, jak dodać karty kredytowe, kredyty, inwestycje i konta manualne.

Rodzaje kont w FinaSee

Typ konta	Automatyczne transakcje	Kiedy używać
Konto bankowe (PSD2)	✅ Tak	Główne konta osobiste i firmowe
Karta kredytowa	✅ Tak (jeśli przez PSD2)	Karty kredytowe w obsługiwanych bankach
Kredyt/Pożyczka	❌ Nie	Śledzenie spłat kredytów i pożyczek
Inwestycje	❌ Nie	Konta maklerskie, fundusze, oszczędności długoterminowe
Konto manualne	❌ Nie	Gotówka, konta nieobsługiwane przez PSD2

Karty kredytowe

Karta kredytowa w obsługiwanym banku

Jeśli Twoja karta kredytowa jest wydana przez bank, który obsługujemy przez PSD2 (np. mBank, ING, Santander):

1. Podczas dodawania konta bankowego wybierz również kartę kredytową
2. Transakcje będą importowane automatycznie, tak jak z konta osobistego
3. Saldo karty będzie pokazywane jako zadłużenie (wartość ujemna)

Karta kredytowa spoza PSD2

Jeśli Twój wydawca karty nie jest dostępny przez PSD2:

1. Przejdź do Konta → Dodaj konto
2. Wybierz Konto manualne
3. Jako typ wybierz Karta kredytowa
4. Wpisz nazwę (np. “Visa Gold”) i opcjonalnie limit kredytowy
5. Transakcje będziesz dodawać ręcznie lub przez import CSV

Import CSV

Większość banków pozwala wyeksportować wyciąg karty do pliku CSV. Możesz go zaimportować do FinaSee — to szybsze niż ręczne wpisywanie.

Kredyty i pożyczki

Śledzenie kredytów pomaga widzieć pełny obraz Twoich finansów, w tym zobowiązań.

Dodawanie kredytu

1. Przejdź do Konta → Dodaj konto
2. Wybierz Konto manualne
3. Jako typ wybierz Kredyt/Pożyczka
4. Wypełnij dane:
   • Nazwa — np. “Kredyt hipoteczny” lub “Pożyczka na samochód”
   • Początkowa kwota — całkowita kwota do spłaty
   • Waluta — zazwyczaj PLN

Rejestrowanie spłat

Każdą spłatę raty rejestrujesz jako transakcję:

1. Przejdź do Transakcje → Dodaj transakcję
2. Wybierz konto kredytu
3. Wpisz kwotę raty (jako wartość dodatnią — zmniejsza zadłużenie)
4. Ustaw kategorię np. “Spłata kredytu”
5. Dodaj datę i opis

Saldo kredytu będzie pokazywane jako wartość ujemna, która zmniejsza się z każdą spłatą.

Inwestycje

Konta inwestycyjne pozwalają śledzić wartość Twoich oszczędności długoterminowych.

Rodzaje kont inwestycyjnych

• Konto maklerskie — akcje, obligacje, ETF-y
• Fundusze inwestycyjne — TFI, fundusze emerytalne
• Konto oszczędnościowe — lokaty, konta z odsetkami
• Kryptowaluty — Bitcoin, Ethereum i inne

Dodawanie konta inwestycyjnego

1. Przejdź do Konta → Dodaj konto
2. Wybierz Konto manualne
3. Jako typ wybierz Inwestycje
4. Wpisz nazwę i aktualną wartość

Aktualizacja wartości

Konta inwestycyjne wymagają ręcznej aktualizacji wartości:

1. Przejdź do Konta
2. Przy koncie inwestycyjnym kliknij Edytuj
3. Zaktualizuj saldo do aktualnej wartości

Jak często aktualizować?

Zalecamy aktualizację raz w miesiącu lub przy większych zmianach wartości. Dzięki temu zobaczysz realistyczny obraz swoich finansów bez codziennej pracy.

Konta manualne (gotówka i inne)

Śledzenie gotówki

Chcesz wiedzieć, na co wydajesz gotówkę? Utwórz konto manualne:

1. Przejdź do Konta → Dodaj konto
2. Wybierz Konto manualne
3. Jako typ wybierz Gotówka
4. Wpisz ile masz obecnie w portfelu

Teraz możesz rejestrować wydatki gotówkowe:

• Każdy zakup za gotówkę dodajesz jako transakcję
• Wypłatę z bankomatu rejestrujesz jako przelew między kontami

Konta nieobsługiwane przez PSD2

Jeśli Twój bank nie jest dostępny przez PSD2, możesz śledzić go manualnie:

1. Utwórz konto manualne typu Konto bankowe
2. Dodawaj transakcje ręcznie lub przez import CSV
3. Okresowo aktualizuj saldo

Import CSV

Import CSV pozwala szybko dodać wiele transakcji z wyciągu bankowego.

Jak to działa

1. Wyeksportuj wyciąg z banku jako plik CSV
2. W FinaSee przejdź do Transakcje → Import
3. Wybierz plik CSV
4. Dopasuj kolumny (data, kwota, opis) do formatu FinaSee
5. Zatwierdź import

Obsługiwane formaty

FinaSee rozpoznaje automatycznie formaty najpopularniejszych banków. Jeśli Twój format nie jest rozpoznany, możesz ręcznie dopasować kolumny.

Unikaj duplikatów

Jeśli masz połączenie PSD2, nie importuj tego samego okresu przez CSV — możesz utworzyć duplikaty transakcji.

Kiedy używać którego typu konta?

Użyj PSD2, gdy:

• Bank jest na liście obsługiwanych
• Chcesz automatyczny import transakcji
• Nie chcesz tracić czasu na ręczne wpisywanie

Użyj konta manualnego, gdy:

• Bank nie obsługuje PSD2
• Śledzisz gotówkę
• Chcesz monitorować kredyty lub inwestycje
• Masz konto za granicą

Użyj importu CSV, gdy:

• Masz dużo historycznych transakcji do dodania
• Chcesz przenieść dane z innej aplikacji
• Bank nie ma PSD2, ale eksportuje wyciągi

Zobacz też

• Dodawanie konta bankowego — połączenie przez PSD2
• Pierwsze kroki — ogólny przewodnik dla nowych użytkowników

---

Dowiedz się więcej o FinaSee

• Cennik — od 7,99 zł miesięcznie, pierwsze 40 dni za darmo
• Dla rodzin — jak FinaSee pomaga ogarnąć domowy budżet
• Dla singli — kontrola finansów, gdy zarządzasz nimi sam
• Blog — porady, jak lepiej zarządzać pieniędzmi
• Aktualizacje — co nowego dodaliśmy do aplikacji