Ostatnie trzy miesiące były u nas naprawdę gorące. Spora część tego, co tu znajdziesz, to bezpośrednia odpowiedź na Wasze prośby i sugestie. Nowy tryb budżetowania, import wyciągów bankowych, odświeżona rejestracja i sporo więcej. Zebraliśmy wszystko w jednym miejscu.
Tryb prognozowany budżetu
Do tej pory FinaSee działało w trybie kopertowym: rozdzielasz pieniądze, które już masz na koncie. Sprawdza się świetnie, ale ma jedną wadę. Jeśli wypłata wpada 10-go, to przez pierwszych dziesięć dni miesiąca nie masz pełnego obrazu budżetu.
Dlatego dodaliśmy tryb prognozowany. Wpisujesz oczekiwany przychód na dany miesiąc i planujesz wydatki pierwszego dnia, zanim pieniądze faktycznie wpłyną na konto. Pasek postępu pokazuje, ile z planowanego przychodu już masz. A jeśli nie ustawisz oczekiwanego przychodu, budżet działa po staremu, w trybie kopertowym.
Przydatne przy stałej pensji, kiedy chcesz ogarnąć miesiąc pierwszego dnia i nie czekać na wpływ wynagrodzenia.
Personalizowany onboarding
Nowi użytkownicy nie muszą już zaczynać od tego samego szablonu kategorii. Przy rejestracji FinaSee zada Ci kilka pytań: o gospodarstwo domowe, mieszkanie, kredyty, transport, subskrypcje i cele oszczędnościowe.
Na tej podstawie aplikacja wygeneruje zestaw 35–40 kategorii z emoji dopasowany do Twojej sytuacji. Nie masz samochodu? Nie zobaczysz kategorii „Paliwo”. Masz psa? Pojawi się „Zwierzęta”. Krócej klikasz, mniej usuwasz.
Import wyciągów z podglądem i 6 nowych banków
Wgrywanie wyciągu bankowego z pliku działa teraz inaczej. Po wybraniu pliku zobaczysz podgląd: okres importu, liczbę transakcji, ile duplikatów zostanie pominiętych, dane konta (nazwa, IBAN, bank) i próbkę transakcji. Sprawdzasz, czy wszystko się zgadza, i dopiero wtedy zatwierdzasz.
Dodaliśmy też 6 nowych banków:
- Millennium (CSV + PDF)
- Santander (CSV + PDF)
- PKO BP (CSV + PDF)
- BNP Paribas (Excel + PDF)
- Pekao (CSV)
- VeloBank (PDF)
Razem z wcześniej obsługiwanymi mBank, Credit Agricole i Alior Bank daje to 9 banków. Wszystkie rozumieją polskie formaty dat i przecinki dziesiętne, a z wyciągów wyciągają szczegóły przelewów, płatności kartą i BLIK.
Import wyciągów jest wciąż w fazie beta. Banki zmieniają formaty plików, a każdy wyciąg może wyglądać trochę inaczej. Jeśli coś nie zadziała poprawnie, daj znać. Naprawiamy na bieżąco.
Pobieranie starszych transakcji
Jeśli połączyłeś bank w połowie miesiąca, możesz teraz pobrać starsze transakcje sprzed daty połączenia, do 90 dni wstecz. Opcja jest w menu trzech kropek przy połączonym koncie.
Uzgodnienie salda
Zdarza się, że saldo w FinaSee nie zgadza się z tym w banku. Brakująca czy pomyłkowo usunięta transakcja, pominięty przelew, jakaś drobna różnica. Zamiast szukać, gdzie się podziała, otwierasz nową opcję Korekta salda w menu konta.
Dla połączonych kont aplikacja sama wykrywa różnicę i tworzy transakcję korygującą. Dla kont ręcznych wpisujesz aktualne saldo, a resztę załatwia system. Jedna transakcja i po sprawie.
Przyda się też przy kontach ze składnikami majątku czy inwestycjach. Podajesz aktualną wartość, a FinaSee dopisze transakcję balansującą.
Odświeżony ekran łączenia z bankiem
Przeprojektowaliśmy ekrany łączenia konta bankowego (przez GoCardless). Nowy, kartowy układ lepiej tłumaczy, co się dzieje: automatyczny import, dostęp tylko do odczytu, europejski standard PSD2. Po połączeniu widzisz listę kont i możesz od razu zmienić ich nazwy.
Przejrzystsze transakcje
Kilka drobiazgów w widoku transakcji:
- Oddzielne kolumny przychodu i wydatku – w ustawieniach możesz rozdzielić kolumnę „Kwota” na dwie: Przychód i Wydatek. Od razu widzisz, co przyszło, a co poszło
- Saldo dzienne – przeglądając transakcje jednego konta po datach, przy każdym dniu zobaczysz saldo zamknięcia dnia
- Kolejność kont – przeciągnij i upuść konta w preferowanej kolejności
Bezpieczeństwo i konto
- Zmiana adresu e-mail – możesz zmienić e-mail z poziomu profilu, z dwuetapową weryfikacją
- Bezpieczniejsze usuwanie konta – zamiast hasła potwierdzasz kodem wysłanym na e-mail (ważny 10 minut)
- Pseudonim w profilu – dodaj lub zmień swój pseudonim
Mniejsze usprawnienia
- Automatyczne przełączanie okresu – wpisujesz datę spoza bieżącego miesiąca, widok sam się przełącza
- Natychmiastowy wybór nowej kategorii – tworzysz kategorię w siatce transakcji i od razu jest zaznaczona
- Przycisk „Zapisz i dodaj nową” – widoczny tylko przy dodawaniu nowych transakcji (nie przy edycji)
- Menu kontekstowe transakcji – prawy przycisk myszy lub menu trzech kropek
- Wylogowanie z wygasłą subskrypcją – dodaliśmy przycisk wylogowania w oknie wygasłej subskrypcji
- Większy przycisk zapisu w trybie edycji transakcji
- Kalendarz w ciemnym motywie – wybór daty teraz poprawnie widoczny
- Polska lokalizacja – żeńskie warianty etykiet w budżecie miesięcznym
- Skróty klawiszowe wyłączone w trybie edycji, żeby uniknąć przypadkowych akcji
- Obsługa limitów bankowego API – jeśli bank tymczasowo ograniczy dostęp, aplikacja radzi sobie bez błędów
- Widget opinii przeniesiony w prawy górny róg
- Odświeżona strona subskrypcji – uproszczona do jednego planu
To sporo zmian jak na jeden kwartał. Jeśli czegoś brakuje albo coś działa nie tak, jak powinno, dajcie znać. Dalej budujemy.
Zaloguj się i sprawdź nowości. A jeśli jeszcze nie masz konta, zarejestruj się i przetestuj FinaSee przez 30 dni za darmo.
