Ostatnie trzy miesiące były u nas naprawdę gorące. Spora część tego, co tu znajdziesz, to bezpośrednia odpowiedź na Wasze prośby i sugestie. Nowy tryb budżetowania, import wyciągów bankowych, odświeżona rejestracja i sporo więcej. Zebraliśmy wszystko w jednym miejscu.
Tryb prognozowany budżetu
Do tej pory FinaSee działało w trybie kopertowym: rozdzielasz pieniądze, które już masz na koncie. Sprawdza się świetnie, ale ma jedną wadę. Jeśli wypłata wpada 10-go, to przez pierwszych dziesięć dni miesiąca nie masz pełnego obrazu budżetu.
Dlatego dodaliśmy tryb prognozowany. Wpisujesz oczekiwany przychód na dany miesiąc i od razu planujesz wydatki na cały miesiąc, zanim pieniądze faktycznie wpłyną na konto. Pasek postępu pokazuje, ile z planowanego przychodu już masz. A jeśli w danym miesiącu nie ustawisz oczekiwanego przychodu, budżet po prostu działa po staremu, w trybie kopertowym.
Szczególnie przydatne, jeśli masz stałą pensję i chcesz ogarnąć cały miesiąc pierwszego dnia, bez czekania na wpływ wynagrodzenia.
Personalizowany onboarding
Nowi użytkownicy nie muszą już zaczynać od tego samego szablonu kategorii. Przy rejestracji FinaSee zada Ci kilka pytań: o gospodarstwo domowe, mieszkanie, kredyty, transport, subskrypcje i cele oszczędnościowe.
Na tej podstawie aplikacja wygeneruje zestaw 35–40 kategorii z emoji, lepiej dopasowany do Twojej sytuacji. Nie masz samochodu? Nie zobaczysz kategorii „Paliwo”. Masz psa? Pojawi się „Zwierzęta”. Zamiast generycznego szablonu dostajesz strukturę budżetu, która bardziej pasuje do Twojego życia.
Import wyciągów z podglądem i 6 nowych banków
Wgrywanie wyciągu bankowego z pliku działa teraz inaczej. Po wybraniu pliku zobaczysz podgląd: okres importu, liczbę transakcji, ile duplikatów zostanie pominiętych, dane konta (nazwa, IBAN, bank) i próbkę transakcji. Sprawdzasz, czy wszystko się zgadza, i dopiero wtedy zatwierdzasz.
Dodaliśmy też 6 nowych banków:
- Millennium (CSV + PDF)
- Santander (CSV + PDF)
- PKO BP (CSV + PDF)
- BNP Paribas (Excel + PDF)
- Pekao (CSV)
- VeloBank (PDF)
Razem z wcześniej obsługiwanymi mBank, Credit Agricole i Alior Bank daje to 9 banków. Wszystkie rozumieją polskie formaty dat i przecinki dziesiętne, a z wyciągów wyciągają szczegóły przelewów, płatności kartą i BLIK.
Import wyciągów jest wciąż w fazie beta. Banki zmieniają formaty plików, a każdy wyciąg może wyglądać trochę inaczej. Jeśli coś nie zadziała poprawnie — daj znać, naprawiamy na bieżąco.
Pobieranie starszych transakcji
Jeśli połączyłeś bank w połowie miesiąca, możesz teraz pobrać starsze transakcje sprzed daty połączenia, do 90 dni wstecz. Opcja jest w menu trzech kropek przy połączonym koncie.
Uzgodnienie salda
Zdarza się, że saldo w FinaSee nie zgadza się z tym w banku. Brakująca czy pomyłkowo usunięta transakcja, pominięty przelew, jakaś drobna różnica. Zamiast szukać, gdzie się podziała, otwierasz nową opcję Korekta salda w menu konta.
Dla połączonych kont aplikacja sama wykrywa różnicę i tworzy transakcję korygującą. Dla kont ręcznych wpisujesz aktualne saldo, a resztę załatwia system. Jedna transakcja i po sprawie.
Ta funkcja będzie również przydatna dla kont z składnikami majątku, inwestycyjnymi itp - wystarczy podać aktualną warto, FinaSee wprowadzi transakcję balansującą.
Odświeżony ekran łączenia z bankiem
Przeprojektowaliśmy ekrany łączenia konta bankowego (przez GoCardless). Nowy, kartowy układ lepiej tłumaczy, co się dzieje: automatyczny import, dostęp tylko do odczytu, europejski standard PSD2. Po połączeniu widzisz listę kont i możesz od razu zmienić ich nazwy.
Przejrzystsze transakcje
Kilka zmian w widoku transakcji, każda z osobna drobna, ale razem robią różnicę:
- Oddzielne kolumny przychodu i wydatku – w ustawieniach możesz rozdzielić kolumnę „Kwota” na dwie: Przychód i Wydatek. Od razu widzisz, co przyszło, a co poszło
- Saldo dzienne – przeglądając transakcje jednego konta po datach, przy każdym dniu zobaczysz saldo zamknięcia dnia
- Kolejność kont – przeciągnij i upuść konta w preferowanej kolejności
Bezpieczeństwo i konto
- Zmiana adresu e-mail – możesz zmienić e-mail z poziomu profilu, z dwuetapową weryfikacją
- Bezpieczniejsze usuwanie konta – zamiast hasła potwierdzasz kodem wysłanym na e-mail (ważny 10 minut)
- Pseudonim w profilu – dodaj lub zmień swój pseudonim
Mniejsze usprawnienia
- Automatyczne przełączanie okresu – wpisujesz datę spoza bieżącego miesiąca, widok sam się przełącza
- Natychmiastowy wybór nowej kategorii – tworzysz kategorię w siatce transakcji i od razu jest zaznaczona
- Przycisk „Zapisz i dodaj nową” – widoczny tylko przy dodawaniu nowych transakcji (nie przy edycji)
- Menu kontekstowe transakcji – prawy przycisk myszy lub menu trzech kropek
- Wylogowanie z wygasłą subskrypcją – dodaliśmy przycisk wylogowania w oknie wygasłej subskrypcji
- Większy przycisk zapisu w trybie edycji transakcji
- Kalendarz w ciemnym motywie – wybór daty teraz poprawnie widoczny
- Polska lokalizacja – żeńskie warianty etykiet w budżecie miesięcznym
- Skróty klawiszowe wyłączone w trybie edycji, żeby uniknąć przypadkowych akcji
- Obsługa limitów bankowego API – jeśli bank tymczasowo ograniczy dostęp, aplikacja radzi sobie bez błędów
- Widget opinii przeniesiony w prawy górny róg
- Odświeżona strona subskrypcji – uproszczona do jednego planu
To sporo zmian jak na jeden kwartał. Jeśli czegoś brakuje albo coś działa nie tak, jak powinno, dajcie znać. Dalej budujemy.
Zaloguj się i sprawdź nowości. A jeśli jeszcze nie masz konta, zarejestruj się i przetestuj FinaSee przez 30 dni za darmo.
