Aktualizacja - 25 lutego 2025: rozbudowa funkcji kont

Zmiany w kontach

Tym razem wzięliśmy się za konta. Dodaliśmy kilka rzeczy, o które prosiliście najczęściej, a przy okazji uporządkowaliśmy to, jak konta są prezentowane. Co dokładnie się zmieniło:

• pole „typ konta” przy tworzeniu konta niepodłączonego
• grupowanie kont według typów
• automatyczne pobieranie transakcji z kont podłączonych
• możliwość zmiany kolejności kont metodą przeciągnij-i-upuść
• opcjonalny numer IBAN dla konta nie-gotówkowego

Typ konta przy tworzeniu konta niepodłączonego

Jeśli dodajesz konto ręcznie - czyli takie, którego nie synchronizujemy z bankiem przez PSD2 - musisz wybrać jego typ. Do wyboru masz 9 opcji:

• gotówka
• konto osobiste
• lokata
• karta kredytowa
• linia kredytowa
• pożyczka
• kredyt hipoteczny
• inwestycje
• składnik majątku

Po co w ogóle te typy? Żebyśmy mogli dopasować ekrany do specyfiki konta. Dla kredytu hipotecznego ma sens symulator spłaty. Dla inwestycji czy składników majątku przyda się ułatwienie w aktualizacji wartości. Na razie jednak najważniejsze jest to, że typ konta umożliwia sensowne grupowanie.

Grupowanie kont według typów

Wprowadziliśmy cztery grupy:

• konta bieżące
• otwarte kredyty
• kredyty i pożyczki
• składniki majątku

Konta bieżące to rachunki osobiste prowadzone przez banki, „konta” gotówkowe (pieniądze w portfelu albo w portmonetce), lokaty i konta oszczędnościowe - z punktu widzenia FinaSee lokaty i konta oszczędnościowe niczym się nie różnią. Tu lądują codzienne wpływy, wydatki i podręczne oszczędności, które w razie czego możesz szybko przeznaczyć na bieżące potrzeby. Przelewy między takimi kontami to transfery wewnętrzne - ani wydatki, ani wpływy.

Otwarte kredyty to karty kredytowe i linie kredytowe. W ich ramach możesz zaciągnąć zobowiązanie, jeśli chcesz, ale nie musisz. Wydatek z karty kredytowej to wydatek od razu. Jej późniejsza spłata - transfer wewnętrzny.

Kredyty i pożyczki to kredyty hipoteczne i zwykłe pożyczki. Kwota jest ustalona przy zawarciu umowy, razem z ratami, terminami i oprocentowaniem. Jedyne transakcje na takich kontach to ich spłaty.

Składniki majątku to grupa najszersza. Na razie mieszczą się w niej dwa typy kont: inwestycje i składniki majątku. Można by je rozbić na więcej kategorii, ale od czegoś trzeba zacząć. Tu śledzisz wartość tego, co posiadasz: IKE, IKZE, PPK, obligacje, fundusze, akcje, nieruchomości, ruchomości. Cokolwiek, czego wartość zmienia się w czasie i składa się na Twój majątek.

Każda grupa ma w menu swoją zwijalną sekcję z podsumowaniem sald. W kilka sekund widzisz, jak stoisz finansowo. To, czy sekcja jest zwinięta, aplikacja zapamiętuje - zostanie tak, jak ją zostawiłeś.

Automatyczne pobieranie transakcji z kont podłączonych

Jedna z tych zmian, które są niewidoczne, dopóki nie zaczną działać. Po wejściu do FinaSee aplikacja sama pobierze transakcje ze wszystkich podłączonych kont, które nie były ostatnio aktualizowane. Nie musisz już klikać na ekranie każdego konta z osobna - salda i transakcje do przejrzenia są po prostu aktualne.

Zmiana kolejności kont

W menu nawigacyjnym możesz teraz układać konta w dowolnej kolejności - metodą „przeciągnij i upuść”. Chwytasz konto kursorem myszy, unosisz je nad listą, a w miejscu, gdzie można je puścić, pojawia się podpowiedź w postaci linii. Drobiazg, ale przy większej liczbie kont robi sporą różnicę.

Opcjonalny numer IBAN dla konta nie-gotówkowego

Przy tworzeniu konta innego niż gotówkowe pokaże się pole na numer IBAN. Ten numer przyda się nam później do automatycznego oznaczania przelewów między Twoimi kontami jako transakcji wewnętrznych - także wtedy, gdy przynajmniej jedno z kont nie jest podłączone do banku.

Podsumowanie

Mam nadzieję, że te zmiany ułatwią Wam codzienną pracę z aplikacją. Krok po kroku budujemy najlepszą aplikację do finansów osobistych i budżetowania w Polsce - i każda uwaga, sugestia czy zgłoszenie błędu pomaga nam ją dopracować. Piszcie śmiało.